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Ora_123

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主楼

2024-12-02 10:31:06

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同事间银行转账有何风险？

同事间银行转账有何风险？
  事性是这样：
  有个同事50来左右，同事一起10年左右，以前没有什么业务关联，最近两年有个项目，交流就多了，也慢慢熟悉，去年一次他要我的卡走一下流水，我当时也没有在意，他先转1W我卡，隔天我转回他，我说这没有关系，隔了几个月，又来一次，这次转2W，同样隔天我转回他，当时问他是买房做流水。其实我心里担心是不是有什么问题。
  奇怪的是，这上周，在没有经过我同意情况下，他先转1W我，隔了两天后说转钱了，像上次这样转回他。我说你这家伙，转钱不告诉我吗？且这卡我现在不用了，搞得我周末特意花时间去搞这个事。
我的疑问点：一是没有经过我同意情况下，二是转了也不告诉我。三是他应该有所保留，没有实话。原话是过一下帐。
  咨询一下，
  有没有什么风险？
  这种过一下帐是什么目的？
  什么样的业务要这样做？
  难道是非法的？

0

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沙发

2024-12-02 10:44:10

以下是关于你所描述情况的分析及解答：

存在的风险
- 银行账户管控风险：银行有严格的反洗钱等监管机制，如果你的账户短期内频繁出现资金进出且不符合正常的交易逻辑，可能会被银行监测到异常，进而对你的账户采取限制交易、冻结等管控措施，后续你需要花费时间和精力去跟银行解释、解除管控，过程比较麻烦。
- 涉及违法风险：如果同事是利用你的账户来进行非法资金的流转，比如参与洗钱活动（将非法所得通过看似正常的转账伪装成合法收入）、逃避税收（隐瞒真实收入情况）、诈骗资金转移等违法犯罪行为，一旦被查实，即使你是在不知情的情况下协助了资金流转，也可能会面临警方调查等情况，需要配合相关部门说清楚来龙去脉，给自己带来不必要的困扰。

过一下账”可能的目的
- 提升银行流水以获取贷款等信贷服务：就像他跟你说的买房做流水，部分银行在审批贷款时会查看申请人的银行账户流水情况，以此判断其还款能力等。通过让资金在他人账户进出，人为制造出流水比较充足、交易频繁的假象，试图让银行觉得其经济状况良好，更有利于获批贷款或者获取更高的贷款额度。
- 财务账目处理需求（可能涉及违规操作）：在一些企业或者个人私下的财务处理中，如果有不想体现为正常收入或支出的款项，就可能通过他人账户“过账”来改变资金的记录形式，让财务账目看起来更符合某些目的，但这种做法往往不符合财务规范和相关法律法规要求。

可能涉及需要“过账”的业务（但其中部分做法可能违规）
- 正规商业往来中的资金周转临时调配：比如在一些合作紧密的企业之间，一方资金暂时紧张，先将货款等资金转到合作伙伴信任的个人账户周转一下，之后再转回去，不过这种情况通常是在双方明确知晓且有正规协议、符合财务和税务规定的前提下进行，与你这种同事间私下操作不太一样。
- 个人之间的借款过渡：有时候借款人不想直接从自己常用账户转出借款，可能先通过他人账户“过一下”，再由他人账户转给实际的借款人，这样做可能是出于隐私或者不想让自己的资金往来记录显得过于复杂等原因，但同样应该是在合法合规、告知他人并取得同意的基础上操作。

鉴于目前你同事这种未经你同意、也不说实话的转账“过账”行为，确实存在较大隐患，建议你严肃地跟他说明不要再这样做了，并且保留好之前相关转账记录等证据，万一后续出现问题，也好向相关部门解释清楚自己是在不知情的情况下被卷入的。同时，如果感觉情况很可疑，也可以考虑向银行或者警方反映情况，提前排除可能涉及违法的风险。

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嗯好多了

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板凳

2024-12-02 10:56:12 来自Android手机客户端

不配合会怎么样？说卡密码忘了也不用，熬几个月。我有些卡好几年不用了。

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laohuli197

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地板

2024-12-02 12:11:04 来自iPhone客户端

疑点一就已经够了。再不能帮

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最爱我的儿子

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4楼

2024-12-02 12:14:07

基本的尊重，总要先征求一下意见，

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Ora_123

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5楼

2024-12-02 16:51:13

谢谢
----每一个应该排除，毕竟他在公司上班也10来年，
----这个作流水应该也排除，现在贷款不需要流水，且他月工作有房产，贷款很容易吧，
--这个过账”的业务也可能不存在，我了解的是他又不是做生意开公司，只是普通打工人。
--这个人之间的借款过渡这个应该也排除，因为我转的是到他的银行卡，不是别人

想不明白他这样做是有什么用？？

引用1楼心友初高中青少年复学规划的发言:
以下是关于你所描述情况的分析及解答：

存在的风险
- 银行账户管控风险：银行有严格的反洗钱等监管机制，如果你的账户短期内频繁出现资金进出且不符合正常的交易逻辑，可能会被银行监测到异常，进而对你的账户采取限制交易、冻结等管控措施，后续你需要花费时间和精力去跟银行解释、解除管控，过程比较麻烦。
- 涉及违法风险：如果同事是利用你的账户来进行非法资金的流转，比如参与洗钱活动（将非法所得通过看似正常的转账伪装成合法收入）、逃避税收（隐瞒真实收入情况）、诈骗资金转移等违法犯罪行为，一旦被查实，即使你是在不知情的情况下协助了资金流转，也可能会面临警方调查等情况，需要配合相关部门说清楚来龙去脉，给自己带来不必要的困扰。

过一下账”可能的目的
- 提升银行流水以获取贷款等信贷服务：就像他跟你说的买房做流水，部分银行在审批贷款时会查看申请人的银行账户流水情况，以此判断其还款能力等。通过让资金在他人账户进出，人为制造出流水比较充足、交易频繁的假象，试图让银行觉得其经济状况良好，更有利于获批贷款或者获取更高的贷款额度。
- 财务账目处理需求（可能涉及违规操作）：在一些企业或者个人私下的财务处理中，如果有不想体现为正常收入或支出的款项，就可能通过他人账户“过账”来改变资金的记录形式，让财务账目看起来更符合某些目的，但这种做法往往不符合财务规范和相关法律法规要求。

可能涉及需要“过账”的业务（但其中部分做法可能违规）
- 正规商业往来中的资金周转临时调配：比如在一些合作紧密的企业之间，一方资金暂时紧张，先将货款等资金转到合作伙伴信任的个人账户周转一下，之后再转回去，不过这种情况通常是在双方明确知晓且有正规协议、符合财务和税务规定的前提下进行，与你这种同事间私下操作不太一样。
- 个人之间的借款过渡：有时候借款人不想直接从自己常用账户转出借款，可能先通过他人账户“过一下”，再由他人账户转给实际的借款人，这样做可能是出于隐私或者不想让自己的资金往来记录显得过于复杂等原因，但同样应该是在合法合规、告知他人并取得同意的基础上操作。

鉴于目前你同事这种未经你同意、也不说实话的转账“过账”行为，确实存在较大隐患，建议你严肃地跟他说明不要再这样做了，并且保留好之前相关转账记录等证据，万一后续出现问题，也好向相关部门解释清楚自己是在不知情的情况下被卷入的。同时，如果感觉情况很可疑，也可以考虑向银行或者警方反映情况，提前排除可能涉及违法的风险。

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6楼

2024-12-02 16:52:10

谢谢各位，今天上班开玩笑说了他才知道，他转之前发了个微信，但是我没有看到，我不理解的是：我没有回消息就表示我没有看到，总得再截个图，或电话吧，
这是转钱呀，我当时看到他要我转钱的消息，我第一反映是诈骗，后来经确认，他是转了钱我，我当时无语了。可能是我在公司比较好说话那种。沉浮太深，还是少来为妙。

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信誓旦旦旦

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7楼

2024-12-02 17:02:29

收100元手续费啊

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keith_ch

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8楼

2024-12-02 17:12:01

你这才一二万，算什么。。。我有个前同事，事先不说，她转给我7万多。。。让我转回给她。

一句话：“是TA的号转过来，回转没多少事”。

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生活的减法

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9楼

2024-12-02 18:34:00 来自iPhone客户端

一二万，想不出能有啥事，还没见识过

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xahui_tan

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10楼

2024-12-03 11:24:52

他转给你，你再转回给他都是同一个账号吗？

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楓蕓他又来了

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11楼

2024-12-03 12:33:56 来自m.szhome.com

这个society也是奇葩，转个几万的担惊受怕，那些几Y几十Y转来转去最后转去外国的都没问题（当然极少数落马的肯定是有问题的）。

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12楼

2024-12-04 14:10:39

不是同一账号

引用10楼xahui_tan的发言:
他转给你，你再转回给他都是同一个账号吗？

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新手上路2010

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13楼

2024-12-04 14:16:59

比如建行快贷，贷款出来之后必须要转给非本人账户，这样解释合理吧？

引用12楼楼主的发言:
不是同一账号
引用10楼xahui_tan的发言:
他转给你，你再转回给他都是同一个账号吗？

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14楼

2024-12-04 14:35:50

还有这种事？哦明白了，十有八九是这种情况，这同事经常玩股票

引用13楼新手上路2010的发言:
比如建行快贷，贷款出来之后必须要转给非本人账户，这样解释合理吧？

引用12楼楼主的发言:
不是同一账号
引用10楼xahui_tan的发言:
他转给你，你再转回给他都是同一个账号吗？

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15楼

2024-12-04 14:45:13

对的，这种贷款不能直接进股市，就是要倒一下手，没关系的！

引用14楼楼主的发言:
还有这种事？哦明白了，十有八九是这种情况，这同事经常玩股票

引用13楼新手上路2010的发言:
比如建行快贷，贷款出来之后必须要转给非本人账户，这样解释合理吧？

引用12楼楼主的发言:
不是同一账号
引用10楼xahui_tan的发言:
他转给你，你再转回给他都是同一个账号吗？

同事间银行转账有何风险？

同事间银行转账有何风险？

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